Перечислим главные риски, связанные с бондами. При инвестициях через индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) полагается налоговый вычет. Если вы открыли ИИС до конца 2023 года, то вычет можно получить на взносы (для ИИС-1) или на доход (ИИС-2). Даже самые ликвидные ценные бумаги требуют определенного времени для успешной продажи. Занижая цену ради оперативности, вы лишаете себя части вложенных средств. Это может быть получение высокого дохода за короткий промежуток времени или надежное сохранение накопленных средств и получение регулярной пассивной прибыли в долгосрочной перспективе.

По сроку обращения

Их риск чуть выше, чем у ОФЗ, но и доходность чуть больше — 15—16% годовых. Поэтому инвесторам важно перед покупкой проверять нынешнюю цену облигаций — чтобы понимать, на какую доходность можно рассчитывать. Держать облигацию до погашения не обязательно. Ее можно продать на бирже другим инвесторам, которые сейчас хотят ее купить. Также можно обратить внимание на замещающие бонды, номинированные в долларах США и евро, и облигации в юанях. Эти инструменты появились на российском облигационном рынке в 2022 году вместо традиционных еврооблигаций.

На что смотреть при выборе облигаций?

1. Узнать подробнее об оценке финансового состояния эмитента можно в бесплатном курсе «Как сравнивать компании» от Академии инвестиций.
2. Это надёжные ценные бумаги, но и их нужно выбирать внимательно, поскольку у них тоже разный уровень риска.
3. Вместо облигации начислят номинал и последний купон.
4. Даже самые ликвидные ценные бумаги требуют определенного времени для успешной продажи.

Бумажные облигации исчезли, а обозначение купона осталось. Основной риск при покупке облигации — дефолт эмитента, но он минимален, когда речь идет об обеспеченных бондах. Несмотря на то что облигации считаются максимально надежным инструментом инвестирования средств, даже они не дают 100% гарантии сохранения и приумножения ваших накоплений.

Покупка облигаций с дисконтом

Так как срок погашения субординированных облигаций составляет не менее пяти лет, вероятность, что реализуется один из характерных для таких бумаг рисков, значительно увеличивается. Рейтинг категории В означает среднюю надежность, при которой у инвестора есть небольшой риск не получить назад свои вложения. Этот рейтинг часто выдают эмитентам с хорошей историей ведения бизнеса и предыдущих выплат. Обычно чем надежнее облигация и выше ее рейтинг, тем меньше по ней доход. Так происходит потому, что надежным компаниям инвесторы одалживают деньги гораздо охотнее и этим компаниям не приходится привлекать инвестиции за счет курс валют спотовая цена на золото более высоких процентных ставок. Корпоративные — это облигации, которые выпускают частные компании, например Газпром, Сбер, Т‑Банк или Яндекс.

Долговые обязательства доступны к приобретению квалифицированными и неквалифицированными инвесторами. Торгуются с частичным обеспечением, входят в перечень маржинальных. Минимальный лот обычно — от 1 тысячи долларов США. В день заключения сделки биржа взимает комиссию в размере 0,01% от объёма в российских рублях по курсу ЦБ. В редких случаях бессрочные бонды выкупаются эмитентом на условиях, которые заранее оговариваются.

Выберите эмитента

Закрытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «ДОХОДЪ Глобальные акции низкой волатильности». Правила доверительного управления зарегистрированы Банком России 29 ноября 2021 года № 4728. Закрытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «ДОХОДЪ Глобальные акции роста и качества». Правила доверительного управления зарегистрированы Банком России 29 ноября 2021 года № 4727.

Сервисы для анализа облигаций

Соглашусь, что для принятия решения о покупке акции / облигации необходимо проанализировать, есть ли у бумаги потенциал к росту или, наоборот, она “перегрета” рынком. Попробую раскрыть этот момент в будущих статьях. Пока акцент был сделан на оценку финансовой устойчивости эмитента. В поле «Сектор рынка» выбираем «Корп» — корпоративные облигации, потому что эта методика подходит именно к таким облигациям. В поле «Состояние выпуска» ставим «В обращении».

Это широкое понятие, которое включает сразу несколько параметров. Советуем обратить внимание на уровень листинга, кредитный рейтинг эмитента, историю дефолтов. Амортизация — это когда эмитент возвращает номинал облигации не в дату погашения, а постепенно, частями. Номинал — это сумма, которую компания берет в долг по одной облигации. В нашем примере номинал равен 1000 ₽ — это самый распространенный вариант.

В этом случае торговля ведётся на вторичном рынке. Чтобы открыть счёт с 1 января, нужно будет закрыть ИИС, открытый до 31 декабря 2023. Ещё один минус, заслуживающий внимания, — отсутствие страховки.Если деньги на счетах и депозитах в банках РФ застрахованы, то на  брокерских счетах и ИИС — нет.

При повышении ставки старые облигации на долговом рынке дешевеют, а новые обеспечивают большую доходность. Поскольку вместе с ростом ставки ЦБ растёт процент от облигаций. Наиболее ярким примером надёжных и доходных ценных бумаг являются облигации федерального займа (ОФЗ).

Для значительного заработка в долгосрочной перспективе и в короткие сроки можно сформировать отдельный набор акций с разным уровнем риска и доходности. В такой портфель тоже можно добавить облигации, но под них стоит выделять не более 25% средств. Паевой инвестиционный фонд или ПИФ — один из наиболее простых и безопасных способов вложения денег. Участник покупает долю в фонде, который занимается инвестированием в государственные и корпоративные облигации. Владельцы паев получают часть прибыли от всех ценных бумаг, из которых состоит ПИФ. При этом участнику не нужно выбирать, какие бумаги покупать, — это решает управляющая компания.

Отсутствие рейтинга означает, что ни одно рейтинговое агентство не оценило кредитные риски эмитента, поэтому риск вложения в такие бумаги можно оценить только самостоятельно. Рейтинг категории С означает, что бизнес компании связан уоррен баффет с повышенными рисками, поэтому есть высокая вероятность, что эмитент просрочит выплату или не вернет вложенные деньги. Владимир, спасибо за развернутый комментарий.

Но вкладывать все средства только в долговые бумаги тоже не стоит, поскольку большую часть годовой доходности будет съедать инфляция. Опытные alfa forex отзывы инвесторы выделяют 40–50% капитала на покупку надёжных акций с разным уровнем доходности. Точное процентное соотношение определяется исходя из допустимого уровня риска. После покупки облигаций важно следить за их состоянием.